Индивидуальный инвестиционный счет

ИИС (Индивидуальный инвестиционный счет) — особый брокерский счет, который позволяет получать доход выше, чем по банковскому депозиту, а также дополнительно налоговый вычет до 400 000 руб. в год (возврат НДФЛ до 52 000 руб. в год, что составит до 156 000 рублей за 3 года) либо же полное освобождение от налога на доходы физических лиц всей прибыли без ограничений за период действия ИИС (срок действия договора не менее 3 лет).

Период действия счета — минимум 3 года

Взносы от 300 тыс. рублей до 1 млн рублей в год

можно открыть в брокерской компании

предусмотрены налоговые льготы от государства

как это работает?

  • шаг 1

    вы открываете ИИС в ИК "Гофмаклер"

  • шаг 2

    в течение года вносите денежные средства на счет

  • шаг 3

    в начале следующего года мы заполним вашу декларацию за прошедший год

  • шаг 4

    в течение 3-4 месяцев после подачи декларации в налоговую службу вы получаете налоговый вычет 13% от внесенных средств

Почему несмотря на очевидную выгоду, не все люди бросились регистрировать ИИС, хотя такая возможность появилась еще 1 января 2015 года?

Мы опросили своих клиентов, которые отказались от открытия ИИС в 2018 году. Вот что мы выяснили.

Нет времени, чтобы следить за изменением рынка и реагировать на изменения
Не хочу связываться с налоговой службой
Пока подожду, посмотрю как работает ИИС на примере других
Нет возможности инвестировать в настоящее время

53%

не имеют возможности или не хотят следить за изменениями рынка

Мы проанализировали ситуацию и готовы предложить новую услугу – Доверительное управление индивидуальным инвестиционным счетом

Мы готовы взять на себя управления вашими средствами, которые вы направляете на ваш собственный инвестиционный счет. Также мы будем контактировать с налоговыми органами, направлять им за вас необходимые письма и уведомления. От вас необходимо только согласие в виде договора между ИК «Гофмаклер» и вами. Итак, вот информация об услуге Доверительное управление ИИС:

мы предлагаем:

ИНВЕСТИЦИИ В НИЗКОРИСКОВЫЕ АКТИВЫ

Мы используем только консервативную стратегию, которая предусматривает инвестиции в низкорисковые активы: облигации федерального займа (ОФЗ), облигации субъектов РФ, корпоративные облигации крупнейших компаний РФ

ДОХОДНОСТЬ ВЫШЕ, ЧЕМ БАНКОВСКИЙ ДЕПОЗИТ

Ожидаемая доходность в первый год 22% годовых*

ВЫ ГАРАНТИРОВАНО ОПЕРЕЖАЕТЕ ИНФЛЯЦИЮ

Ваш потенциальный доход выше уровня инфляции

сбережениями управляют профессионалы

Специалисты нашей компании обеспечат профессиональное управление вашими сбережениями

Несколько фактов об ИИС:

За последние 3 года более 15% брокерских счетов, открытых в ИК «Гофмаклер», составляют ИИС

Более 50% владельцев ИИС в нашей компании покупают облигации федерального займа, считая это наиболее выгодным вариантом инвестирования

Средний размер средств наших клиентов на ИИС – 200 тыс. рублей

Более 7,5 млн рублей заработали клиенты нашей компании на ИИС с момента их регистрации

Посмотрите короткое трехминутное видео. Аналитик ИК «Гофмаклер» Михаил Евишев подводит итоги трехлетней работы с ИИС и рассказывает об услуге доверительного управления ИИС.

КАК МЫ БУДЕМ РАБОТАТЬ:

  • Вы открываете индивидуальный инвестиционный счет и вносите на него от 300 тыс. до 1 млн рублей
  • Ваши денежные средства используются для покупки облигации федерального займа (ОФЗ), облигации субъектов РФ, корпоративные облигации крупнейших компаний РФ
  • Вы получаете инвестиционный доход от управления средствами на счете и налоговый вычет от государства

Основная цель размещения средств на ИИС — не только получить налоговый вычет, но и заработать, то есть обеспечить прирост капитала с приемлемым уровнем риска.

Доверяя управление ИИС Инвестиционной компании «Гофмаклер», вы вкладываете деньги в надежные финансовые инструменты и получаете более высокий доход без дополнительных усилий. Мы – ведущая в Чувашии многопрофильная инвестиционная компания, оказывающая полный комплекс услуг на фондовом рынке как корпоративным, так и частным инвесторам.

  • 26 лет на финансовом рынке России
  • более 5000 довольных клиентов
  • оборот компании за 2018 год – 40 млрд. рублей
  • прямая аккредитация на российских биржах.

ЕСЛИ ВЫ ГОТОВЫ ЗАКЛЮЧИТЬ ДОГОВОР ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ИИС, ОТПРАВЬТЕ ЗАЯВКУ ПРЯМО СЕЙЧАС

ПОДРОБНЕЕ ОБ ИИС

Что такое индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)?

Индивидуальный инвестиционный счет — счет внутреннего учета, который предназначен для обособленного учета денежных средств, ценных бумаг клиента — физического лица, обязательств по договорам, заключенным за счет указанного клиента.

Для чего нужен индивидуальный инвестиционный счет?

Цель введения индивидуальных инвестиционных счетов – повысить привлекательность инвестиций в инструменты фондового рынка для частных инвесторов путем предоставления налоговых вычетов.

Какие преимущества имеет индивидуальный инвестиционный счет по сравнению с обычным брокерским счетом?

Начиная с 1 января 2015г. по индивидуальному инвестиционному счету предусмотрено два типа налоговых вычетов.
Важно: налогоплательщик может выбрать только один тип вычета. Совмещение двух типов вычетов невозможно на протяжении всего срока действия договора на ведение индивидуального инвестиционного счета.
Первый тип инвестиционного вычета: налогоплательщик сможет ежегодно получать налоговый вычет по налогу на доходы физических лиц в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет. (подп.2 п.1 ст.219.1 НК РФ)
Пример расчета суммы к возврату из бюджета:
За 2015 г. налогоплательщик получил доход по основному месту работы доход в размере 600 000руб, уплатив в течение года подоходный налог 13% в размере 78 000руб. В этом же налоговом периоде налогоплательщик открыл ИИС, и внес на него 400 000 руб. По истечении налогового периода налогоплательщик сможет подать налоговую декларацию 3-НФДЛ по месту прописки, и, приложив подтверждающие документы и заявление, сможет уменьшить свою налогооблагаемую базу на 400 000руб. Из бюджета будет возвращено 52 000руб. (13% от 400 000руб.).
Второй тип инвестиционного вычета: по окончании договора на ведение ИИС, по истечении не менее трех лет, налогоплательщик может получить вычет по налогу на доходы физических лиц в сумме доходов, полученным от операций по инвестиционному счету – т.е. вся прибыль будет освобождена от налогообложения. (подп.3 п.1 ст.219.1 НК РФ).
Пример расчета суммы, освобождаемой от налогообложения: 
Налогоплательщик открыл ИИС 01.02.2015 г. и внес денежные средства в размере 400 000руб., в последствии в течении 2016, 2017 годов каждый год вносил на счет по 400 000руб. В течение этого времени он также покупал и продавал ценные бумаги, получая прибыль. В марте 2018 г сумма на счете составила 1 900 000руб., т.е. инвестор получил положительный финансовый результат в размере 700 000руб. При расторжении договора вся сумма прибыли по счету (700 000руб.) будет освобождена от налогообложения.

Какой тип вычета выбрать?

Первый тип инвестиционного вычета (налогоплательщик сможет ежегодно получать налоговый вычет в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет) предполагает наличие доходов (например, заработной платы), облагаемых по ставке 13%, в соответствующем налогом периоде.
Второй тип инвестиционного вычета (по окончании договора на ведение ИИС, по истечении не менее трех лет, налогоплательщик может получить вычет в сумме доходов, полученным от операций по инвестиционному счету – т.е. вся прибыль будет освобождена от налогообложения) – предполагает как наличия, так и отсутствие прочих доходов (например, заработной платы), облагаемых по ставке 13%, в соответствующем периоде. Данный тип вычета может использоваться неработающими членами семьи (в т.ч. несовершеннолетними детьми). 

Как получить налоговый вычет на взносы по индивидуальному инвестиционному счету?

По завершении налогового периода, либо по истечении 3-х лет с момента открытия ИИС необходимо подать в ФНС России следующие документы:

  • Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ);
  • Заявление о возврате суммы излишне уплаченного (взысканного, подлежащего возмещению) налога (сбора, пени, штрафа);
  • Справка о доходах физического лица (форма 2-НДФЛ);
  • Заявление (уведомление, извещение) о присоединении к регламенту (договору) брокерского обслуживания или доверительного управления;
  • Документ, подтверждающий факт зачисления денежных средств на ИИС (копия, заверенная налогоплательщиком). Это, например:
  • платежное поручение, если денежные средства зачислялись с банковского счета,
  • приходно-кассовый ордер, если денежные средства вносились наличными,

Важно! При заключении договора доверительного управления ИИС ИК «Гофмаклер» составляет и подает все необходимые документы по ИИС в ИНФС России.

ВАМ НРАВИТСЯ ИДЕЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ИИС, НО ВЫ ПОКА НЕ ГОТОВЫ ЕГО ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬ?

В таком случае примите от нас небольшой подарок — полную запись нашей онлайн-встречи с клиентами, на которой мы представили наш инвестиционный взгляд на 2019 год, дали свои прогнозы инвесторам, поделились информацией.

Вы всегда можете прийти к нам в офис и пообщаться с нашими специалистами лично

  • ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ "ГОФМАКЛЕР"
  • ЧР, г. Чебоксары, Ленинградская, 36
  • +7 (8352) 220-220
  • makler@gofmakler.ru

А если у вас остались вопросы, то получить человеческую консультацию специалиста вы можете по телефону:

(8352) 220-220

* Доходность рассчитана как сумма ожидаемого инвестиционного дохода по ценным бумагам в размере 9% и налогового вычета 13% от суммы взноса на ИИС. Ожидаемая доходность рассчитана исходя из доходностей облигаций федерального займа на октябрь 2018 года, при взносе на ИИС до 400 000 руб. Фактически полученная доходность может отличаться от ожидаемой вследствие изменения рыночной ситуации.

Политика безопасности обработки персональных данных

Яндекс.Метрика